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Ciudad de México.- El Gobierno de Estados Unidos puso bajo la lupa financiera a la frontera con México. A través de una orden de emergencia, el Tesoro estadounidense obligará a remesadoras, casas de cambio y empresas de traslado de valores a reportar detalladamente cada transacción en efectivo que realicen en la zona sur del país.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) determinó que estas entidades son piezas "centrales" en el engranaje de lavado de dinero de los cárteles de la droga, por lo que el escrutinio será obligatorio para operaciones que oscilen entre los mil y los 10 mil dólares.
Cerco financiero
La medida, que entró en vigor el 7 de marzo y se extenderá hasta el 2 de septiembre de este año, aplica para 14 condados clave en Arizona, California, Nuevo México y Texas. El objetivo es cerrarle las puertas del sistema financiero a las organizaciones criminales y dotar de pruebas a los fiscales para iniciar procesos judiciales inmediatos.
"Esta orden permitirá a los investigadores obtener pistas adicionales y se espera que impulse los procesos mediante un mayor escrutinio de los fondos destinados a zonas de preocupación", señaló la dependencia.
Entre los puntos bajo vigilancia extrema destacan Maricopa y Pima en Arizona; San Diego e Imperial en California; y condados texanos de alto flujo como El Paso, Hidalgo y Webb.
El esquema del blindaje
De acuerdo con la Evaluación Nacional de Riesgo de Lavado de Dinero 2026, el crimen organizado ha perfeccionado métodos de "contrabando masivo". El esquema detectado consiste en sacar dinero ilícito hacia México para luego reintroducirlo a Estados Unidos mediante camiones blindados de traslado de valores.
Al cruzar de regreso, el efectivo es declarado falsamente como ingresos legítimos de empresas constituidas en territorio mexicano.
El reporte del Tesoro advierte que este flujo de capital no solo alimenta el poder económico de los grupos delictivos, sino que tiene un destino letal: la compra de armas y municiones en territorio estadounidense que luego son enviadas a México para promover "campañas de terror".
Bajo la mira
La vigilancia no es teórica. Apenas en febrero de 2025, la FinCEN impuso una multa de 37 millones de dólares a la empresa de valores Brink's por violaciones a las normas antilavado relacionadas precisamente con el transporte de efectivo a granel.
Aunque el 99 por ciento de las remesas enviadas a México se realizan mediante transferencias electrónicas —que dejan un rastro digital—, el Tesoro enfatizó que el uso de giros postales y el movimiento físico de dólares sigue siendo la vía predilecta para el blanqueo de capitales que atiza la violencia en ambos lados de la frontera.
